Ефективно керуйте своїм портфелем і досягайте оптимальних податкових результатів.
Як обрати метод на основі витрат:Вхід за гіперпосиланням видно.
Навчальний посібник з налаштування:Рахунок -> Профіль -> Метод вибору ділянок за замовчуванням -> Оптимізатор™ податкової ділянки від Schwab -> ЗбереженняАдреса:Вхід за гіперпосиланням видно., як показано на рисунку нижче:
Перший прийшов, перший вийшов (FIFO)
Акції продаються у порядку від дати купівлі до найновішого.
Останній прийшов Перший вийшов (LIFO)
Акції продаються у порядку дати купівлі — від найновіших до найстаріших.
Висока вартість Висока вартість
Акції продаються у порядку початкової ціни від найвищої до найнижчої.
Низька вартість Низька вартість
Акції продаються у порядку початкової ціни від низької до високої.
Оптимізатор податкових ділянок Schwab
Акції продаються у порядку податкової оптимізації — від максимальних втрат до максимального прибутку.
Вам потрібно обрати TaxLotOptimizer у Service-> AccountSetting->CostbasisMethod. За замовчуванням спочатку продається програш, потім довгостроковий прибуток, а потім короткостроковий прибуток. Якщо у вас є особливі потреби, ви можете вручну вказати ділянку.
Це означає конкретну стратегію відкриття рахунків на платформах фінансових послуг або управління інвестиціями. Зокрема, виберіть «Оптимізатор податкових партій» у розділах «Послуги» > «Налаштування рахунку» > «Методи базису витрат». Це налаштування автоматично визначає, які інвестиційні акції продавати (тобто «партії акцій») залежно від певних пріоритетів, оптимізуючи податкові пільги. Ось детальне пояснення цієї системи:
Оптимізатор податкових партій: Це автоматизована стратегія вибору найбільш вигідних партій акцій при продажу цінних паперів, з метою мінімізації податкового навантаження.
Спочатку продати збиткові акції: По-перше, система пріоритетно продаватиме акції, поточна вартість яких нижча за ціну покупки (тобто акції у збитковому стані). Такий підхід дозволяє капітальним втратам компенсувати інші прирости капіталу, тим самим зменшуючи оподатковуваний дохід.
Далі йдуть довгострокові прибутки: якщо в збитку не залишилося акцій або збитки недостатні для задоволення попиту на продаж, система тоді продає акції, утримувані понад рік (тобто довгостроковий приріст капіталу). Згідно з податковим законодавством США, довгостроковий приріст капіталу зазвичай оподатковується за нижчими ставками.
Нарешті, короткострокові прибутки: якщо потрібно продати більше акцій, система продасть ті, що утримуються менше року (тобто короткостроковий приріст капіталу). Короткостроковий приріст капіталу зазвичай оподатковується за ставкою податку на звичайний доход, яка є відносно високою.
Якщо у вас є особливі вимоги, тоді вкажіть акції вручну: якщо у вас є особливі потреби, наприклад, бажання зберегти певні акції або продати за власним планом, ви можете вручну вказати конкретну партію акцій для продажу, а не покладатися на автоматичну стратегію оптимізації системи.
Таким чином, ви зможете ефективніше керувати портфелем і досягати оптимальних податкових результатів. Звісно, конкретні податкові наслідки також залежать від податкового законодавства вашої країни чи регіону, тому найкраще проконсультуватися з професійним податковим консультантом перед прийняттям рішення.
Посилання:Вхід за гіперпосиланням видно. |
Опубліковано3 хвилини тому
|
|
|
|
