Portföyünüzü etkili bir şekilde yönetin ve en iyi vergi sonuçlarına ulaşın.
Maliyet tabanlı yöntemi nasıl seçersiniz:Bağlantı girişi görünür.
Kurulum eğitimi:Hesap -> Profil -> Varsayılan Lot Seçme Yöntemi -> Vergi Partisi Optimizeri™ Schwab tarafından -> KaydetAdres:Bağlantı girişi görünür., aşağıdaki şekilde gösterildiği gibi:
İlk Girer İlk Çık (FIFO)
Stoklar, satın alma tarihinden en yenisine kadar sırayla satılır.
Son Giren İlk Çıkan (LIFO)
Hisseler, satın alma tarih sırasına göre en yeniden en eskiye doğru satılmaktadır.
Yüksek maliyet Yüksek maliyet
Hisseler, orijinal satın alma fiyatlarına göre en yüksekten en düşükten en düşükten satılmaktadır.
Düşük Maliyet Düşük Maliyet
Hisseler, orijinal satın alma fiyatlarına göre düşükten yükseke doğru sıralanarak satılır.
Schwab'ın Vergi Arsa Optimizatoru
Hisse senetleri, maksimum kayıptan maksimum kazanca kadar vergi optimizasyonu sırasına göre satılır.
Service-> AccountSetting->CostbaseMethod'da TaxLotOptimizer'ı seçmeniz gerekir. Varsayılan olarak, önce kaybeden olanı satar, sonra uzun vadeli kazancı ve ardından kısa vadeli kazancı satar. Özel ihtiyaçlarınız varsa, partiyi manuel olarak belirleyebilirsiniz.
Bu, finansal hizmetler veya yatırım yönetim platformlarında hesap kurmak için özel bir strateji demektir. Özellikle, "Hizmetler" bölümünden "Vergi Partisi Optimizatoru"> "Hesap Ayarları" > "Maliyet Tabanı Yöntemleri" seçeneğini seçin. Bu ayar, belirli önceliklere göre hangi yatırım hisselerinin satılacağını (yani "hisse partilerini") otomatik olarak belirler ve vergi avantajlarını optimize eder. İşte bu kurulumun ayrıntılı bir açıklaması:
Vergi Partisi Optimizatoru: Bu, menkul kıymetleri satırken en avantajlı hisse partilerini seçmek için otomatik bir stratejidir ve vergi yükünü en aza indirmeyi amaçlar.
Önce zarar eden hisseleri sat: İlk olarak, sistem, mevcut değeri satın alma fiyatından daha düşük olan hisselerin satışına öncelik verir. Bu yaklaşım, sermaye kayıplarının diğer sermaye kazançlarını dengelemesine olanak tanır ve böylece vergilendirilebilir geliri azaltır.
Sonra uzun vadeli kazançlar gelir: Eğer kayıpta hisse kalmıyorsa veya kayıplar satış talebini karşılamaya yeterse, sistem bir yıldan fazla süre sahip olan hisseleri (yani uzun vadeli sermaye kazancı) satar. ABD vergi yasalarına göre, uzun vadeli sermaye kazançları genellikle daha düşük oranlarla vergilendirilir.
Son olarak, kısa vadeli kazançlar: daha fazla hisse satılması gerekirse, sistem bir yıldan kısa süreyle tutulanları (yani kısa vadeli sermaye kazançları) satar. Kısa vadeli sermaye kazançları genellikle nispeten yüksek olan normal gelir vergisi oranıyla vergilendirilir.
Özel gereksinimleriniz varsa, hisseleri manuel olarak belirtin: Belirli hisseleri korumak veya kendi planınıza göre satmak gibi özel ihtiyaçlarınız varsa, sistemin otomatik optimizasyon stratejisine güvenmek yerine satacağınız hisse partisini manuel olarak belirleyebilirsiniz.
Bu şekilde, portföyünüzü daha etkili yönetebilir ve en iyi vergi sonuçlarına ulaşabilirsiniz. Elbette, belirli vergi sonuçları ülkenizin veya bölgenizin vergi yasalarına da bağlıdır, bu yüzden karar vermeden önce profesyonel bir vergi danışmanına danışmak en iyisidir.
Referans:Bağlantı girişi görünür. |
Yayınlandı3 dakika önce
|
|
|
|
