Učinkovito upravljajte svoj portfelj in dosegajte optimalne davčne rezultate.
Kako izbrati metodo, ki temelji na stroških:Prijava do hiperpovezave je vidna.
Vodič za nastavitev:Profil računa -> -> Privzeta metoda izbire lotov -> Tax Lot Optimizer™ by Schwab -> ShraniNaslov:Prijava do hiperpovezave je vidna., kot je prikazano na spodnji sliki:
Prvi noter, prvi ven (FIFO)
Delnice se prodajajo po vrstnem redu od datuma nakupa do najnovejšega.
Zadnji noter, prvi ven (LIFO)
Delnice se prodajajo po datumu nakupa od najnovejšega do najstarejšega.
Visoki stroški Visoki stroški
Delnice se prodajajo po vrstnem redu njihove prvotne nakupne cene od najvišje do najnižje.
Nizki stroški nizki stroški
Delnice se prodajajo po vrstnem redu njihove prvotne nakupne cene od najnižje do najvišje.
Schwabov optimizator davčnih lotov
Delnice se prodajajo po vrstnem redu davčne optimizacije, od največje izgube do največjega dobička.
V Service-> AccountSetting->CostbasisMethod morate izbrati TaxLotOptimizer. Privzeto bo najprej prodal izgubo, nato dolgoročni dobiček in nato kratkoročni dobiček. Če imate posebne potrebe, lahko ročno določite lot.
To pomeni specifično strategijo za vzpostavitev računov na finančnih storitvah ali platformah za upravljanje naložb. Natančneje, izberite "Tax Lot Optimizer" v "Services" > "Account Settings" > "Cost Basis Methods." Ta nastavitev samodejno določa, katere naložbene delnice prodati (tj. "delniške serije") glede na določene prioritete, s čimer optimizira davčne ugodnosti. Tukaj je podrobna razlaga te postavitve:
Tax Lot Optimizer: To je avtomatizirana strategija za izbiro najbolj ugodnih delnic pri prodaji vrednostnih papirjev, z namenom zmanjšanja davčnih bremen.
Najprej prodajte izgubljene delnice: Najprej bo sistem dal prednost prodaji delnic, katerih trenutna vrednost je nižja od nakupne cene (tj. delnice v stanju z izgubo). Ta pristop omogoča, da kapitalske izgube izravnajo druge kapitalske dobičke, s čimer se zmanjša obdavčljivi dohodek.
Nato sledijo dolgoročni dobički: če v izgubi ni več delnic ali so izgube nezadostne za zadovoljitev povpraševanja po prodaji, sistem nato proda te delnice, ki jih drži več kot eno leto (tj. dolgoročni kapitalski dobički). Po ameriški davčni zakonodaji se dolgoročni kapitalski dobički običajno obdavčujejo po nižjih stopnjah.
Nazadnje, kratkoročni dobički: če je treba prodati več delnic, sistem proda tiste, ki jih ima manj kot eno leto (tj. kratkoročne kapitalske dobičke). Kratkoročni kapitalski dobički se običajno obdavčujejo po običajni dohodninski stopnji, ki je razmeroma visoka.
Če imate posebne zahteve, ročno določite delnice: Če imate posebne potrebe, kot je obdržati določene delnice ali prodati po lastnem načrtu, lahko ročno določite specifično serijo delnic za prodajo, namesto da bi se zanašali na strategijo samodejne optimizacije sistema.
Na ta način lahko bolj učinkovito upravljate svoj portfelj in dosežete optimalne davčne rezultate. Seveda so specifične davčne posledice odvisne tudi od davčne zakonodaje vaše države ali regije, zato je najbolje, da se pred odločitvijo posvetujete s strokovnim davčnim svetovalcem.
Referenčni:Prijava do hiperpovezave je vidna. |
Objavljeno naPred 3 minutami
|
|
|
|
