Efektívne spravujte svoje portfólio a dosahujte optimálne daňové výsledky.
Ako si vybrať metódu založenú na nákladoch:Prihlásenie na hypertextový odkaz je viditeľné.
Návod na nastavenie:Profil účtu -> -> Predvolená metóda výberu lotu -> Tax Lot Optimizer™ od Schwab -> UložiťAdresa:Prihlásenie na hypertextový odkaz je viditeľné., ako je znázornené na obrázku nižšie:
Kto prvý dnu, ten odchádza (FIFO)
Akcie sa predávajú v poradí od dátumu nákupu až po najnovšie.
Last In First Out (LIFO)
Zásoby sa predávajú podľa dátumu nákupu od najnovšieho po najstaršie.
Vysoké náklady Vysoké náklady
Akcie sa predávajú podľa pôvodnej kúpnej ceny od najvyššej po najnižšiu.
Nízke náklady Nízke náklady
Akcie sa predávajú podľa pôvodnej kúpnej ceny od najnižšej po najvyššiu.
Schwab Tax Lot Optimizer
Akcie sa predávajú v poradí daňovej optimalizácie, od maximálnej straty po maximálny zisk.
Musíte vybrať TaxLotOptimizer v Service-> AccountSetting->CostbaseMethod. V predvolenom nastavení predá najprv stratený, potom dlhodobý zisk a nakoniec krátkodobý zisk. Ak máte špeciálne potreby, môžete manuálne určiť položku.
To znamená špecifickú stratégiu na zakladanie účtov na finančných službách alebo platformách na správu investícií. Konkrétne vyberte "Tax Lot Optimizer" v "Services" > "Account Settings" > "Cost Basis Methods". Toto nastavenie automaticky určuje, ktoré investičné akcie predať (t. j. "akciové dávky") na základe určitých priorít, čím optimalizuje daňové výhody. Tu je podrobné vysvetlenie tohto nastavenia:
Tax Lot Optimizer: Toto je automatizovaná stratégia na výber najvýhodnejších dávok akcií pri predaji cenných papierov, s cieľom minimalizovať daňové zaťaženie.
Predaj stratových akcií ako prvého: Najprv systém uprednostní predaj akcií, ktorých aktuálna hodnota je nižšia ako kúpna cena (t. j. akcie v štáte so stratou). Tento prístup umožňuje kapitálové straty vyrovnať iné kapitálové zisky, čím sa znižuje zdaniteľný príjem.
Potom prichádzajú dlhodobé zisky: ak v strate nezostanú žiadne akcie alebo straty nestačia na pokrytie dopytu po predaji, systém potom tieto akcie drží viac ako rok (t. j. dlhodobé kapitálové zisky). Podľa amerického daňového zákona sú dlhodobé kapitálové zisky zvyčajne zdaňované nižšími sadzbami.
Nakoniec, krátkodobé zisky: ak je potrebné predať viac akcií, systém predá tie, ktoré drží menej ako rok (t. j. krátkodobé kapitálové zisky). Krátkodobé kapitálové zisky sa zvyčajne zdaňujú bežnou sadzbou dane z príjmu, ktorá je relatívne vysoká.
Ak máte špeciálne požiadavky, manuálne určte akcie: Ak máte špeciálne požiadavky, napríklad chcete si ponechať určité akcie alebo ich predať podľa vlastného plánu, môžete manuálne určiť konkrétnu dávku akcií na predaj, namiesto toho, aby ste sa spoliehali na automatickú optimalizačnú stratégiu systému.
Týmto spôsobom môžete efektívnejšie spravovať svoje portfólio a dosiahnuť optimálne daňové výsledky. Samozrejme, konkrétne daňové dôsledky závisia aj od daňových zákonov vo vašej krajine alebo regióne, preto je najlepšie poradiť sa s profesionálnym daňovým poradcom pred rozhodnutím.
Referencia:Prihlásenie na hypertextový odkaz je viditeľné. |
ZverejnenéPred 3 minútami
|
|
|
|
