Gestionează-ți eficient portofoliul și obține rezultate fiscale optime.
Cum să alegi metoda bazată pe costuri:Autentificarea cu hyperlink este vizibilă.
Tutorial de configurare:Account -> Profile -> Metoda implicită de selecție a loturilor -> Tax Lot Optimizer™ de Schwab -> SaveAdresă:Autentificarea cu hyperlink este vizibilă., așa cum se arată în figura de mai jos:
Primul Intrat, primul Eliminat (FIFO)
Acțiunile sunt vândute în ordine, de la data achiziției până la cea mai recentă.
Ultimul Intrat Primul Eliminat (LIFO)
Acțiunile sunt vândute în ordinea datei de achiziție, de la cea mai nouă la cea mai veche.
Costuri mari Costuri mari
Acțiunile sunt vândute în ordinea prețului lor inițial de achiziție, de la cel mai mare la cel mai mic.
Cost redus Cost redus
Acțiunile sunt vândute în ordinea prețului lor inițial de achiziție, de la minim la maxim.
Optimizatorul de loturi fiscale al lui Schwab
Acțiunile sunt vândute în ordinea optimizării fiscale, de la pierderea maximă la câștigul maxim.
Trebuie să selectezi TaxLotOptimizer în Service-> AccountSetting->CostbasisMethod. În mod implicit, va vinde mai întâi cel care pierde, apoi câștigul pe termen lung și apoi câștigul pe termen scurt. Dacă ai nevoi speciale, poți specifica manual locul.
Aceasta înseamnă o strategie specifică pentru deschiderea conturilor pe platforme de servicii financiare sau de management al investițiilor. Mai exact, selectați "Tax Lot Optimizer" în "Servicii" > "Setări cont" > "Metode de bază de cost". Această setare determină automat ce acțiuni de investiții să se vândă (adică "loturi de acțiuni") pe baza anumitor priorități, optimizând beneficiile fiscale. Iată o explicație detaliată a acestei configurații:
Tax Lot Optimizer: Aceasta este o strategie automată pentru selectarea celor mai avantajoase loturi de acțiuni la vânzarea de titluri, având ca scop minimizarea poverii fiscale.
Vindeți mai întâi acțiunile pierzătoare: În primul rând, sistemul va prioritiza vânzarea acțiunilor a căror valoare actuală este mai mică decât prețul de achiziție (adică acțiuni aflate într-o stare deficitară). Această abordare permite pierderilor de capital să compenseze alte câștiguri de capital, reducând astfel veniturile impozabile.
Apoi vin câștigurile pe termen lung: dacă nu mai există acțiuni în pierdere sau pierderile nu sunt suficiente pentru a satisface cererea de vânzare, sistemul va vinde acele acțiuni deținute mai mult de un an (adică câștiguri de capital pe termen lung). Conform legislației fiscale americane, câștigurile de capital pe termen lung sunt de obicei impozitate la rate mai mici.
În final, câștigurile pe termen scurt: dacă trebuie vândute mai multe acțiuni, sistemul va vinde cele deținute mai puțin de un an (adică câștiguri de capital pe termen scurt). Câștigurile de capital pe termen scurt sunt de obicei impozitate la rata obișnuită a impozitului pe venit, care este relativ ridicată.
Dacă ai cerințe speciale, specifică manual acțiunile: Dacă ai nevoi speciale, cum ar fi dorința de a păstra anumite acțiuni sau de a vinde conform propriului plan, poți specifica manual lotul specific de acțiuni pe care să le vinzi, în loc să te bazezi pe strategia automată de optimizare a sistemului.
Astfel, îți poți gestiona portofoliul mai eficient și poți obține rezultate fiscale optime. Desigur, implicațiile fiscale specifice depind și de legile fiscale ale țării sau regiunii tale, așa că este recomandat să consulți un consultant fiscal profesionist înainte de a lua o decizie.
Referință:Autentificarea cu hyperlink este vizibilă. |
Postat peAcum 3 minute
|
|
|
|
