Gerencie seu portfólio de forma eficaz e alcance os melhores resultados fiscais.
Como escolher o método baseado em custos:O login do hiperlink está visível.
Tutorial de configuração:Perfil de Conta -> -> Método Padrão de Seleção de Lote -> Tax Lot Optimizer™ por Schwab -> SalvarEndereço:O login do hiperlink está visível., como mostrado na figura abaixo:
Primeiro a entrar, primeiro a sair (FIFO)
As ações são vendidas em ordem desde a data de compra até a mais recente.
Último a entrar, primeiro a sair (LIFO)
As ações são vendidas em ordem de compra do mais recente ao mais antigo.
Alto Custo Alto Custo
As ações são vendidas na ordem do preço original de compra, do mais alto ao mais baixo.
Baixo Custo Baixo Baixo Custo
As ações são vendidas em ordem de preço original de compra, do mínimo ao máximo.
Otimizador de Lote de Impostos de Schwab
As ações são vendidas na ordem de otimização tributária, do máximo ao máximo ganho.
Você precisa selecionar TaxLotOptimizer em Service-> AccountSetting->CostbasisMethod. Por padrão, ele vai vender primeiro o que perde, depois o ganho de longo prazo e depois o ganho de curto prazo. Se você tiver necessidades especiais, pode especificar manualmente o lote.
Isso significa uma estratégia específica para configurar contas em plataformas de serviços financeiros ou gestão de investimentos. Especificamente, selecione "Tax Lot Optimizer" em "Serviços" > "Configurações de Conta" > "Métodos de Base de Custo". Essa configuração determina automaticamente quais ações de investimento vender (ou seja, "lotes de ações") com base em certas prioridades, otimizando benefícios fiscais. Aqui está uma explicação detalhada dessa configuração:
Tax Lot Optimizer: Esta é uma estratégia automatizada para selecionar os lotes de ações mais vantajosos na venda de valores mobiliários, com o objetivo de minimizar os encargos fiscais.
Venda as ações que perdem: Primeiro, o sistema priorizará a venda de ações cujo valor atual seja menor que o preço de compra (ou seja, ações em situação de prejuízo). Essa abordagem permite que as perdas de capital compensem outros ganhos de capital, reduzindo assim a renda tributável.
Depois vêm os ganhos de longo prazo: se não restarem ações na perda ou se as perdas forem insuficientes para atender à demanda de venda, o sistema então venderá as ações mantidas por mais de um ano (ou seja, ganhos de capital de longo prazo). Segundo a legislação tributária dos EUA, ganhos de capital de longo prazo normalmente são tributados a alíquotas mais baixas.
Por fim, ganhos de curto prazo: se mais ações precisarem ser vendidas, o sistema venderá aquelas mantidas por menos de um ano (ou seja, ganhos de capital de curto prazo). Ganhos de capital de curto prazo geralmente são tributados à alíquota ordinária do imposto de renda, que é relativamente alta.
Se você tiver requisitos especiais, então especifique manualmente as ações: Se você tiver necessidades especiais, como querer manter certas ações ou vender de acordo com seu próprio plano, pode especificar manualmente o lote específico de ações a vender, em vez de depender da estratégia automática de otimização do sistema.
Dessa forma, você pode gerenciar seu portfólio de forma mais eficaz e alcançar resultados fiscais ideais. Claro, as implicações fiscais específicas também dependem das leis tributárias do seu país ou região, então é melhor consultar um consultor fiscal profissional antes de tomar uma decisão.
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Publicado em3 minutos atrás
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