Efektīvi pārvaldiet savu portfeli un sasniedziet optimālus nodokļu rezultātus.
Kā izvēlēties izmaksu bāzētu metodi:Hipersaites pieteikšanās ir redzama.
Uzstādīšanas pamācība:Konts -> Profils -> Noklusējuma zemes gabalu izvēles metode -> Tax Lot Optimizer™ by Schwab -> SaveAdrese:Hipersaites pieteikšanās ir redzama., kā parādīts attēlā:
Pirmais iekšā, pirmais ārā (FIFO)
Krājumi tiek pārdoti secībā no pirkuma datuma līdz jaunākajam.
Pēdējais iekšā, pirmais ārā (LIFO)
Krājumi tiek pārdoti pēc pirkuma datuma secības no jaunākā līdz vecākajam.
Augstas izmaksas Augstas izmaksas
Akcijas tiek pārdotas pēc to sākotnējās pirkuma cenas no augstākās līdz zemākajai.
Zemas izmaksas Zemas izmaksas
Akcijas tiek pārdotas pēc to sākotnējās pirkuma cenas no zemākās līdz augstākajai.
Schwab nodokļu zemes gabalu optimizētājs
Akcijas tiek pārdotas nodokļu optimizācijas secībā, no maksimāliem zaudējumiem līdz maksimālam ieguvumam.
Jums jāizvēlas TaxLotOptimizer Service-> AccountSetting->CostbaseMethod. Pēc noklusējuma tas vispirms pārdos zaudēto, tad ilgtermiņa peļņu un visbeidzot īstermiņa ieguvumu. Ja jums ir īpašas vajadzības, varat manuāli norādīt partiju.
Tas nozīmē konkrētu stratēģiju kontu izveidei finanšu pakalpojumu vai investīciju pārvaldības platformās. Konkrēti, izvēlieties "Tax Lot Optimizer" sadaļā "Pakalpojumi" > "Konta iestatījumi" > "Izmaksu bāzes metodes". Šis iestatījums automātiski nosaka, kuras investīciju akcijas pārdot (t.i., "akciju partijas"), balstoties uz noteiktām prioritātēm, optimizējot nodokļu priekšrocības. Šeit ir detalizēts šī uzstādījuma skaidrojums:
Tax Lot Optimizer: Tā ir automatizēta stratēģija, lai izvēlētos visizdevīgākās akciju partijas vērtspapīru pārdošanā, cenšoties samazināt nodokļu slogu.
Vispirms pārdodiet zaudējošās akcijas: Vispirms sistēma prioritizēs akciju pārdošanu, kuru pašreizējā vērtība ir zemāka par pirkuma cenu (t.i., akcijas zaudējumus nesošā stāvoklī). Šī pieeja ļauj kapitāla zaudējumiem kompensēt citus kapitāla pieaugumus, tādējādi samazinot apliekamos ienākumus.
Tad seko ilgtermiņa ieguvumi: ja zaudējumos vairs nav akciju vai zaudējumi nav pietiekami, lai apmierinātu pārdošanas pieprasījumu, sistēma pārdos šīs akcijas, kas turētas vairāk nekā gadu (t.i., ilgtermiņa kapitāla pieaugumu). Saskaņā ar ASV nodokļu likumiem ilgtermiņa kapitāla pieaugums parasti tiek aplikts ar zemākām likmēm.
Visbeidzot, īstermiņa peļņa: ja nepieciešams pārdot vairāk akciju, sistēma pārdos tās, kas turētas mazāk nekā gadu (t.i., īstermiņa kapitāla pieaugumu). Īstermiņa kapitāla pieaugums parasti tiek aplikts ar parasto ienākuma nodokļa likmi, kas ir salīdzinoši augsta.
Ja jums ir īpašas prasības, tad norādiet akcijas manuāli: ja jums ir īpašas vajadzības, piemēram, vēlaties paturēt noteiktas akcijas vai pārdot pēc sava plāna, jūs varat manuāli norādīt konkrēto akciju partiju, ko pārdot, nepaļaujoties uz sistēmas automātiskās optimizācijas stratēģiju.
Tādā veidā jūs varēsiet efektīvāk pārvaldīt savu portfeli un sasniegt optimālus nodokļu rezultātus. Protams, konkrētās nodokļu sekas ir atkarīgas arī no jūsu valsts vai reģiona nodokļu likumiem, tāpēc pirms lēmuma pieņemšanas vislabāk ir konsultēties ar profesionālu nodokļu konsultantu.
Atsauce:Hipersaites pieteikšanās ir redzama. |
PublicētsPirms 3 minūtēm
|
|
|
|
