Efektyviai valdykite savo portfelį ir pasiekite optimalius mokesčių rezultatus.
Kaip pasirinkti kainos pagrindu grindžiamą metodą:Hipersaito prisijungimas matomas.
Paruošimo pamoka:Sąskaita -> Profilis -> Numatytoji sklypo pasirinkimo metodika -> Tax Lot Optimizer™ by Schwab -> IšsaugotiAdresas:Hipersaito prisijungimas matomas., kaip parodyta toliau pateiktame paveikslėlyje:
Pirmas Įeina, Pirmas Išeina (FIFO)
Akcijos parduodamos iš eilės nuo pirkimo datos iki naujausios.
Paskutinis įeina, pirmas išeina (LIFO)
Akcijos parduodamos pirkimo data nuo naujausios iki seniausios.
Didelės sąnaudos Didelės išlaidos
Akcijos parduodamos pagal pradinę pirkimo kainą nuo aukščiausios iki mažiausios.
Mažos sąnaudos Mažos sąnaudos
Akcijos parduodamos pagal pradinę pirkimo kainą nuo žemos iki aukščiausios.
Schwab mokesčių sklypo optimizatorius
Akcijos parduodamos mokesčių optimizavimo tvarka – nuo didžiausio nuostolio iki maksimalaus pelno.
Reikia pasirinkti TaxLotOptimizer Service-> AccountSetting->CostbaseMethod. Pagal numatytuosius nustatymus pirmiausia parduodamas pralaimėtojas, tada ilgalaikis pelnas, o galiausiai trumpalaikis. Jei turite specialių poreikių, galite rankiniu būdu nurodyti lotą.
Tai reiškia specifinę strategiją sąskaitų kūrimui finansinių paslaugų ar investicijų valdymo platformose. Konkrečiai, pasirinkite "Tax Lot Optimizer" skiltyje "Paslaugos" > "Sąskaitos nustatymai" > "Cost Base Methods". Šis nustatymas automatiškai nustato, kurias investicines akcijas parduoti (t. y. "akcijų partijas") pagal tam tikrus prioritetus, optimizuojant mokesčių lengvatas. Štai išsamus šios sistemos paaiškinimas:
Mokesčių lotų optimizatorius: tai automatizuota strategija, skirta pasirinkti naudingiausias akcijų partijas parduodant vertybinius popierius, siekiant sumažinti mokesčių naštą.
Pirmiausia parduokite prarandančias akcijas: Pirmiausia sistema prioritetą teiks akcijų pardavimui, kurių dabartinė vertė yra mažesnė už pirkimo kainą (t. y. akcijas, esančias nuostolingoje būsenoje). Šis požiūris leidžia kapitalo nuostolius kompensuoti kitus kapitalo prieaugius, taip sumažinant apmokestinamąsias pajamas.
Tada ateina ilgalaikis pelnas: jei nuostolyje nebelieka akcijų arba nuostoliai nepakankami patenkinti pardavimo paklausą, sistema parduoda tas akcijas, kurios laikomos ilgiau nei metus (t. y. ilgalaikį kapitalo prieaugį). Pagal JAV mokesčių įstatymus ilgalaikis kapitalo prieaugis paprastai apmokestinamas mažesniais tarifais.
Galiausiai, trumpalaikis pelnas: jei reikia parduoti daugiau akcijų, sistema parduos tas, kurios laikomos mažiau nei metus (t. y. trumpalaikį kapitalo prieaugį). Trumpalaikis kapitalo prieaugis paprastai apmokestinamas pagal įprastą pajamų mokesčio tarifą, kuris yra gana aukštas.
Jei turite specialių reikalavimų, nurodykite akcijas rankiniu būdu: jei turite specialių poreikių, pavyzdžiui, norite pasilikti tam tikras akcijas arba parduoti pagal savo planą, galite rankiniu būdu nurodyti konkrečią akcijų partiją parduoti, o ne pasikliauti sistemos automatinės optimizacijos strategija.
Taip galėsite efektyviau valdyti savo portfelį ir pasiekti optimalius mokesčių rezultatus. Žinoma, konkrečios mokesčių pasekmės taip pat priklauso nuo jūsų šalies ar regiono mokesčių įstatymų, todėl geriausia prieš priimant sprendimą pasitarti su profesionaliu mokesčių konsultantu.
Nuoroda:Hipersaito prisijungimas matomas. |
PaskelbtaPrieš 3 minutes
|
|
|
|
