Hatékonyan kezeld portfóliódat, és érd el az optimális adóeredményeket.
Hogyan válasszuk ki a költségalapú módszert:A hiperlink bejelentkezés látható.
Beállítási útmutató:Fiók -> profil -> alapértelmezett tételválasztási módszer -> adó tételoptimalizáló™ Schwab által -> mentésCím:A hiperlink bejelentkezés látható., ahogy az alábbi ábrán látható:
Elsőként be, elsőként kilép (FIFO)
A részvényeket a vásárlási dátumtól a legfrissebb időpontig sorrendben értékesítik.
Utolsó belépő előbb (LIFO)
A részvényeket a vásárlási dátum sorrendjében értékesítik, a legfrisstől a legrégebbig.
Magas költség Magas költség
A részvényeket az eredeti vételár szerinti sorrendben adják el, a legalacsonyabbtól a legalacsonyabbig.
Alacsony költség Alacsony költség
A részvényeket az eredeti vételár sorrendjében adják el, az alacsonytól a magasig.
Schwab adó tétel optimalizálója
A részvényeket adóoptimalizálási sorrendben adják el, a maximális veszteségtől a maximális nyereségig.
A Service-> AccountSetting->CostbasisMethod menüben kell kiválasztanod a TaxLotOptimizert. Alapértelmezés szerint először a veszteséges, majd a hosszú távú nyereség, majd a rövid távú nyereség eladja. Ha speciális igényeid vannak, manuálisan is megadhatod a tételt.
Ez egy konkrét stratégiát jelent a pénzügyi szolgáltatások vagy befektetéskezelő platformok számláinak létrehozására. Különösen válassza ki a "Adó tétel optimalizálója" opciót a "Szolgáltatások" > "Számla beállítások" > "Költségbázis módszerek". Ez a beállítás automatikusan meghatározza, mely befektetési részvényeket adják el (azaz "részvénytételeket") bizonyos prioritások alapján, így az adókedvezmények optimalizálása. Íme egy részletes magyarázat erre a felállásra:
Adótétel optimalizáló: Ez egy automatizált stratégia a legelőnyösebb részvénytételek kiválasztására értékpapírok eladásakor, azzal a céllal, hogy minimalizálja az adóterheket.
Először a veszteséges részvények eladása: Először a rendszer prioritásként kezeli azokat a részvényeket, amelyek jelenlegi értéke alacsonyabb, mint a vételár (azaz veszteséges állapotban lévő részvények). Ez a megközelítés lehetővé teszi, hogy a tőkeveszteségek ellensúlyozzák a többi tőkenyereséget, így csökkentve az adóköteles jövedelmet.
Ezután jönnek a hosszú távú nyereségek: ha a veszteségben nincs részvény, vagy a veszteségek nem elégek az eladási kereslet kielégítésére, a rendszer eladja azokat a részvényeket, amelyeket több mint egy évig tartottak (azaz hosszú távú tőkenyereséget). Az amerikai adótörvények szerint a hosszú távú tőkenyereséget általában alacsonyabb adókulcsokkal adóztatják.
Végül rövid távú nyereségek: ha több részvényt kell eladni, a rendszer eladja azokat, amelyeket kevesebb mint egy évig tartottak (azaz rövid távú tőkenyereséget). A rövid távú tőkenyereséget általában a szokásos jövedelemadókulcs alapján adóztatják, amely viszonylag magas.
Ha speciális igényeid vannak, akkor manuálisan határozd meg a részvényeket: Ha speciális igényeid vannak, például bizonyos részvényeket szeretnél megtartani vagy a saját terved szerint eladni, manuálisan is meghatározhatod az adott részvényadást, ahelyett, hogy a rendszer automatikus optimalizálási stratégiájára támaszkodnál.
Így hatékonyabban kezelheti portfólióját, és optimális adóeredményeket érhet el. Természetesen az adózási következmények az országod vagy régiód adótörvényeitől is függnek, ezért a legjobb egy profi adótanácsadóval konzultálni döntés előtt.
Utalás:A hiperlink bejelentkezés látható. |
Közzétéve3 perce
|
|
|
|
