Hallinnoi salkkuasi tehokkaasti ja saavuta optimaaliset verotulokset.
Kuinka valita kustannusperusteinen menetelmä:Hyperlinkin kirjautuminen on näkyvissä.
Asennusohje:Tili -> Profiili -> Oletustontin valintamenetelmä -> Verotontin™ optimointityökalu: Schwab -> TallennaOsoite:Hyperlinkin kirjautuminen on näkyvissä., kuten alla olevassa kuvassa näkyy:
Ensimmäisenä sisään ensimmäisenä ulos (FIFO)
Osakkeet myydään järjestyksessä ostopäivästä uusimpaan asti.
Viimeinen sisään ensimmäisenä ulos (LIFO)
Osakkeet myydään ostopäivän mukaisessa järjestyksessä uusimmasta vanhimpaan.
Korkeat kustannukset Korkeat kustannukset
Osakkeet myydään alkuperäisen ostohinnan mukaisessa järjestyksessä korkeimmasta matalampaan.
Edullinen Edullinen
Osakkeet myydään alkuperäisen ostohinnan mukaisessa järjestyksessä alhaisesta korkeimpaan.
Schwabin verotontin optimointityökalu
Osakkeet myydään verooptimointijärjestyksessä, maksimitappiosta maksimivoittoon.
Sinun täytyy valita TaxLotOptimizer Service-> AccountSetting->CostbasisMethodissa. Oletuksena se myy ensin häviävän voiton, sitten pitkän aikavälin voiton ja lopuksi lyhyen aikavälin voiton. Jos sinulla on erityistarpeita, voit määrittää erän manuaalisesti.
Tämä tarkoittaa erityistä strategiaa tilien perustamiseen rahoituspalveluissa tai sijoitusten hallintaalustoilla. Valitse erityisesti "Tax Lot Optimizer" "Palvelut" > "Tilin asetukset" > "Kustannuspohjamenetelmät." Tämä asetus määrittää automaattisesti, mitä sijoitusosakkeita myydään (eli "osakeerät") tiettyjen prioriteettien perusteella, optimoiden verohyötyjä. Tässä on yksityiskohtainen selitys tästä järjestelystä:
Tax Lot Optimizer: Tämä on automatisoitu strategia valita edullisimmat osakeryhmät arvopapereita myydessä, pyrkien minimoimaan verotaakat.
Myy ensin tappiolliset osakkeet: Ensinnäkin järjestelmä priorisoi osakkeiden myyntiä, joiden nykyinen arvo on alhaisempi kuin ostohinta (eli osakkeita, jotka ovat tappiollisessa tilassa). Tämä lähestymistapa mahdollistaa pääomatappioiden kompensoida muita pääomatuloja, mikä vähentää verotettavaa tuloa.
Sitten tulevat pitkän aikavälin voitot: jos tappiossa ei ole osakkeita jäljellä tai tappiot eivät riitä vastaamaan myyntikysyntään, järjestelmä myy ne osakkeet, jotka ovat olleet hallussa yli vuoden (eli pitkäaikaiset pääomavoitot). Yhdysvaltain verolainsäädännön mukaan pitkäaikaisia pääomatuloja verotetaan tyypillisesti alhaisemmilla verokannoilla.
Lopuksi, lyhyen aikavälin voitot: jos osakkeita täytyy myydä lisää, järjestelmä myy alle vuoden pidetyt (eli lyhyen aikavälin pääomavoitot). Lyhyen aikavälin pääomatuloja verotetaan yleensä tavallisen tuloverokannan mukaan, joka on suhteellisen korkea.
Jos sinulla on erityisvaatimuksia, määritä osakkeet manuaalisesti: Jos sinulla on erityistarpeita, kuten haluat pitää tiettyjä osakkeita tai myydä oman suunnitelmasi mukaan, voit määrittää manuaalisesti myytävän osakeerän sen sijaan, että luottaisit järjestelmän automaattiseen optimointistrategiaan.
Näin voit hallita salkkuasi tehokkaammin ja saavuttaa optimaaliset verotulokset. Tietenkin myös verovaikutukset riippuvat maasi tai alueesi verolainsäädännöstä, joten on parasta kääntyä ammattilaisen veroneuvojan puoleen ennen päätöksen tekemistä.
Viittaus:Hyperlinkin kirjautuminen on näkyvissä. |
Julkaistu3 minuuttia sitten
|
|
|
|
