Halda oma portfelli tõhusalt ja saavuta optimaalsed maksutulemused.
Kuidas valida kulupõhine meetod:Hüperlingi sisselogimine on nähtav.
Seadistuse õpetus:Konto -> profiil -> vaikimisi partii valiku meetod -> maksu partii optimeerija™ autorilt Schwab -> SalvestaAadress:Hüperlingi sisselogimine on nähtav., nagu alloleval joonisel näidatud:
Esimene sisse ja esimene välja (FIFO)
Aktsiad müüakse järjekorras alates ostukuupäevast kuni uusima.
Viimane sisse ja esimene välja (LIFO)
Aktsiad müüakse ostukuupäeva järjekorras, alates uuemast kuni vanemani.
Kõrge kulu Kõrge hind
Aktsiad müüakse algse ostuhinna järjekorras kõrgeimast madalaimani.
Madal hind Madal hind
Aktsiad müüakse algse ostuhinna järjekorras madalast kõrgeni.
Schwabi maksupartii optimeerija
Aktsiaid müüakse maksude optimeerimise järjekorras, maksimaalsest kahjumist maksimaalse kasumini.
Pead valima TaxLotOptimizer Service-> AccountSetting->CostbasisMethodis. Vaikimisi müüb see esmalt kahjumi, siis pikaajalise kasumi ja lõpuks lühiajalise kasumi. Kui sul on erivajadused, saad partii käsitsi määrata.
See tähendab konkreetset strateegiat kontode loomiseks finantsteenuste või investeerimishalduse platvormidel. Eriti vali "Maksupartii optimeerija" "Teenused" > "Konto seaded" > "Kulupõhised meetodid". See seadistus määrab automaatselt, milliseid investeerimisaktsiaid müüa (st "aktsiapartiid") vastavalt teatud prioriteetidele, optimeerides maksusoodustusi. Siin on selle seadistuse üksikasjalik selgitus:
Maksupartii optimeerija: See on automatiseeritud strateegia kõige soodsamate aktsiapartiide valimiseks väärtpaberite müügil, eesmärgiga vähendada maksukoormust.
Müü kaotavad aktsiad esimesena: Esiteks eelistab süsteem aktsiate müüki, mille praegune väärtus on madalam kui ostuhind (st kahjumiseisundis aktsiad). See lähenemine võimaldab kapitalikaotustel kompenseerida teisi kapitalikasumeid, vähendades seeläbi maksustatavat tulu.
Seejärel tulevad pikaajalised kasumid: kui kahjumist pole aktsiaid alles või kahjumid ei ole müüginõudluse rahuldamiseks piisavad, müüb süsteem need aktsiad, mis on hoitud üle aasta (st pikaajalised kapitalikasumid). USA maksuseaduse kohaselt maksustatakse pikaajalist kapitalikasumit tavaliselt madalamate määradega.
Lõpuks lühiajalised kasumid: kui on vaja müüa rohkem aktsiaid, müüb süsteem vähem kui aasta hoitud aktsiad (st lühiajalised kapitalikasumid). Lühiajalist kapitalikasumit maksustatakse tavaliselt tavapärase tulumaksumääraga, mis on suhteliselt kõrge.
Kui sul on erinõuded, siis määra aktsiad käsitsi: Kui sul on erivajadused, näiteks soov teatud aktsiaid hoida või müüa vastavalt oma plaanile, saad käsitsi määrata konkreetse aktsiapartii, mida müüa, selle asemel et tugineda süsteemi automaatsele optimeerimisstrateegiale.
Nii saate oma portfelli tõhusamalt hallata ja saavutada parimaid maksutulemusi. Loomulikult sõltuvad konkreetsed maksutagajärjed ka teie riigi või piirkonna maksuseadustest, seega on kõige parem enne otsuse tegemist konsulteerida professionaalse maksunõustajaga.
Viide:Hüperlingi sisselogimine on nähtav. |
Postitatud3 minutit tagasi
|
|
|
|
