Διαχειριστείτε αποτελεσματικά το χαρτοφυλάκιό σας και επιτύχετε βέλτιστα φορολογικά αποτελέσματα.
Πώς να επιλέξετε τη μέθοδο με βάση το κόστος:Η σύνδεση με υπερσύνδεσμο είναι ορατή.
Οδηγός εγκατάστασης:Λογαριασμός -> Προφίλ -> Προεπιλεγμένη μέθοδος επιλογής παρτίδας -> Tax Lot Optimizer™ by Schwab -> ΑποθήκευσηΔιεύθυνση:Η σύνδεση με υπερσύνδεσμο είναι ορατή., όπως φαίνεται στο παρακάτω σχήμα:
Πρώτος στην πρώτη έξοδο (FIFO)
Τα αποθέματα πωλούνται με σειρά από την ημερομηνία αγοράς έως το νεότερο.
Τελευταία Είσοδος Πρώτη Έξοδος (LIFO)
Τα αποθέματα πωλούνται με σειρά ημερομηνίας αγοράς από το νεότερο προς το παλαιότερο.
Υψηλό κόστος Υψηλό κόστος
Οι μετοχές πωλούνται κατά σειρά της αρχικής τιμής αγοράς τους από την υψηλότερη προς τη χαμηλότερη.
Χαμηλό κόστος Χαμηλό κόστος
Τα αποθέματα πωλούνται κατά σειρά της αρχικής τιμής αγοράς τους από χαμηλή προς υψηλή.
Το Tax Lot Optimizer της Schwab
Οι μετοχές πωλούνται με τη σειρά φορολογικής βελτιστοποίησης, από τη μέγιστη ζημία έως το μέγιστο κέρδος.
Πρέπει να επιλέξετε στο Service-> AccountSetting->CostbasisMethod. Από προεπιλογή, θα πουλήσει πρώτα το χαμένο, μετά το μακροπρόθεσμο κέρδος και μετά το βραχυπρόθεσμο κέρδος. Εάν έχετε ειδικές ανάγκες, μπορείτε να καθορίσετε χειροκίνητα την παρτίδα.
Αυτό σημαίνει μια συγκεκριμένη στρατηγική για τη δημιουργία λογαριασμών σε πλατφόρμες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών ή διαχείρισης επενδύσεων. Συγκεκριμένα, επιλέξτε «Tax Lot Optimizer» στις «Υπηρεσίες» > «Ρυθμίσεις λογαριασμού» > «Μέθοδοι βάσης κόστους». Αυτή η ρύθμιση καθορίζει αυτόματα ποιες επενδυτικές μετοχές θα πουληθούν (δηλαδή, "παρτίδες μετοχών") με βάση ορισμένες προτεραιότητες, βελτιστοποιώντας τα φορολογικά οφέλη. Ακολουθεί μια λεπτομερής εξήγηση αυτής της ρύθμισης:
Tax Lot Optimizer: Πρόκειται για μια αυτοματοποιημένη στρατηγική για την επιλογή των πιο συμφέρουσων παρτίδων μετοχών κατά την πώληση τίτλων, με στόχο την ελαχιστοποίηση των φορολογικών επιβαρύνσεων.
Πουλήστε πρώτα τις χαμένες μετοχές: Πρώτον, το σύστημα θα δώσει προτεραιότητα στην πώληση μετοχών των οποίων η τρέχουσα αξία είναι χαμηλότερη από την τιμή αγοράς (δηλαδή, μετοχές σε ζημιογόνο κατάσταση). Αυτή η προσέγγιση επιτρέπει στις κεφαλαιακές ζημίες να αντισταθμίζουν άλλα κεφαλαιακά κέρδη, μειώνοντας έτσι το φορολογητέο εισόδημα.
Στη συνέχεια έρχονται τα μακροπρόθεσμα κέρδη: εάν δεν έχουν απομείνει μετοχές στη ζημία ή οι ζημίες δεν επαρκούν για να καλύψουν τη ζήτηση πώλησης, το σύστημα θα πουλήσει στη συνέχεια αυτές τις μετοχές που διατηρούνται για περισσότερο από ένα χρόνο (δηλαδή, μακροπρόθεσμα κέρδη κεφαλαίου). Σύμφωνα με τη φορολογική νομοθεσία των ΗΠΑ, τα μακροπρόθεσμα κέρδη κεφαλαίου φορολογούνται συνήθως με χαμηλότερους συντελεστές.
Τέλος, βραχυπρόθεσμα κέρδη: εάν χρειαστεί να πουληθούν περισσότερες μετοχές, το σύστημα θα πουλήσει αυτές που διατηρούνται για λιγότερο από ένα χρόνο (δηλαδή, βραχυπρόθεσμα κέρδη κεφαλαίου). Τα βραχυπρόθεσμα κέρδη κεφαλαίου φορολογούνται συνήθως με τον συνήθη συντελεστή φόρου εισοδήματος, ο οποίος είναι σχετικά υψηλός.
Εάν έχετε ειδικές απαιτήσεις, τότε καθορίστε χειροκίνητα τις μετοχές: Εάν έχετε ειδικές ανάγκες, όπως θέλετε να διατηρήσετε ορισμένες μετοχές ή να πουλήσετε σύμφωνα με το δικό σας σχέδιο, μπορείτε να καθορίσετε χειροκίνητα τη συγκεκριμένη παρτίδα μετοχών προς πώληση, αντί να βασίζεστε στη στρατηγική αυτόματης βελτιστοποίησης του συστήματος.
Με αυτόν τον τρόπο, μπορείτε να διαχειριστείτε το χαρτοφυλάκιό σας πιο αποτελεσματικά και να επιτύχετε βέλτιστα φορολογικά αποτελέσματα. Φυσικά, οι συγκεκριμένες φορολογικές επιπτώσεις εξαρτώνται επίσης από τη φορολογική νομοθεσία της χώρας ή της περιοχής σας, επομένως είναι καλύτερο να συμβουλευτείτε έναν επαγγελματία φορολογικό σύμβουλο πριν λάβετε μια απόφαση.
Αναφορά:Η σύνδεση με υπερσύνδεσμο είναι ορατή. |
Δημοσιεύτηκε στις3 λεπτά πριν
|
|
|
|
