Efektivně spravujte své portfolio a dosahujte optimálních daňových výsledků.
Jak zvolit metodu založenou na nákladech:Přihlášení k hypertextovému odkazu je viditelné.
Návod na nastavení:Profil účtu -> -> Výchozí metoda výběru lotu -> Tax Lot Optimizer™ od Schwab -> UložitAdresa:Přihlášení k hypertextovému odkazu je viditelné., jak je znázorněno na obrázku níže:
Kdo první přichází, ten odchází (FIFO)
Akcie se prodávají v pořadí od data nákupu až po nejbližší datum.
Poslední dovnitř, první ven (LIFO)
Akcie se prodávají podle data nákupu od nejnovějšího po nejstarší.
Vysoké náklady Vysoké náklady
Akcie se prodávají podle původní nákupní ceny od nejvyšší po nejnižší.
Nízké náklady Nízké náklady
Akcie se prodávají podle původní nákupní ceny od nejnižší po nejvyšší.
Schwabův optimalizátor daňových parcel
Akcie se prodávají v pořadí daňové optimalizace, od maximální ztráty po maximální zisk.
Musíte zvolit TaxLotOptimizer v Service-> AccountSetting->CostbaseMethod. Ve výchozím nastavení nejdříve prodá prohrávající kus, pak dlouhodobý zisk a nakonec krátkodobý zisk. Pokud máte speciální potřeby, můžete ručně zadat položku.
To znamená specifickou strategii pro zakládání účtů na platformách pro finanční služby nebo správu investic. Konkrétně vyberte "Tax Lot Optimizer" v "Services" > "Account Settings" > "Cost Basis Methods". Toto nastavení automaticky určuje, které investiční akcie prodat (tj. "akciové dávky") na základě určitých priorit, čímž optimalizuje daňové výhody. Zde je podrobné vysvětlení tohoto nastavení:
Tax Lot Optimizer: Jedná se o automatizovanou strategii pro výběr nejvýhodnějších skupin akcií při prodeji cenných papírů, s cílem minimalizovat daňové zatížení.
Nejprve prodejte ztrátové akcie: Nejprve systém upřednostní prodej akcií, jejichž aktuální hodnota je nižší než kupní cena (tj. akcie ve státě se ztrátou). Tento přístup umožňuje kapitálové ztráty kompenzovat jiné kapitálové zisky, čímž se snižuje zdanitelný příjem.
Pak přicházejí dlouhodobé zisky: pokud ve ztrátě nezbývají žádné akcie nebo ztráty nejsou dostatečné k pokrytí poptávky po prodeji, systém pak tyto akcie držené déle než rok prodá (tj. dlouhodobé kapitálové zisky). Podle amerického daňového práva jsou dlouhodobé kapitálové zisky obvykle zdaněny nižšími sazbami.
Nakonec krátkodobé zisky: pokud je potřeba prodat více akcií, systém prodá ty, které drží méně než rok (tj. krátkodobé kapitálové zisky). Krátkodobé kapitálové zisky jsou obvykle zdaněny běžnou sazbou daně z příjmu, která je relativně vysoká.
Pokud máte speciální požadavky, zadejte akcie ručně: Pokud máte speciální požadavky, například chcete si ponechat určité akcie nebo prodat podle vlastního plánu, můžete ručně určit konkrétní dávku akcií k prodeji, místo abyste se spoléhali na automatickou optimalizační strategii systému.
Tímto způsobem můžete efektivněji spravovat své portfolio a dosáhnout optimálních daňových výsledků. Samozřejmě, konkrétní daňové dopady závisí také na daňových zákonech vaší země nebo regionu, proto je nejlepší před rozhodnutím konzultovat s profesionálním daňovým poradcem.
Odkaz:Přihlášení k hypertextovému odkazu je viditelné. |
ZveřejněnoPřed 3 minutami
|
|
|
|
