Оптимизация на данъците върху транзакциите по метод на разходната основа на Чарлз Шваб

Трябва да изберете TaxLotOptimizer в Service-> AccountSetting->CostbasisMethod. По подразбиране първо ще продаде губещия, после дългосрочната печалба и краткосрочната печалба. Ако имате специални нужди, можете ръчно да посочите парцела.

Това означава конкретна стратегия за създаване на сметки в платформи за финансови услуги или управление на инвестиции. По-конкретно, изберете "Оптимизатор на данъчни партиди" в "Услуги" > "Настройки на сметката" > "Методи за базиране на разходи". Тази настройка автоматично определя кои инвестиционни акции да се продават (т.е. "партиди акции") въз основа на определени приоритети, оптимизирайки данъчните облекчения. Ето подробно обяснение на тази конфигурация:

Оптимизатор на данъчни партиди: Това е автоматизирана стратегия за избор на най-изгодните партиди акции при продажба на ценни книжа, с цел минимизиране на данъчните тежести.

Първо продайте губещи акции: Първо, системата ще приоритизира продажбите на акции с текуща стойност по-ниска от покупната цена (т.е. акции в състояние на загуба). Този подход позволява капиталовите загуби да компенсират други капиталови печалби, като по този начин намаляват облагаемия доход.

След това идват дългосрочните печалби: ако няма останали акции в загубата или загубите са недостатъчни за покриване на търсенето на продажби, системата ще продаде акциите, държани повече от година (т.е. дългосрочни капиталови печалби). Според данъчното законодателство на САЩ, дългосрочните капиталови печалби обикновено се облагат с по-ниски ставки.

Накрая, краткосрочни печалби: ако трябва да се продадат повече акции, системата ще продаде тези, държани за по-малко от година (т.е. краткосрочни капиталови печалби). Краткосрочните капиталови печалби обикновено се облагат с обикновен данък върху доходите, който е сравнително висок.

Ако имате специални изисквания, тогава ръчно посочете акциите: Ако имате специални нужди, като например да запазите определени акции или да продадете според собствения си план, можете ръчно да посочите конкретната партида акции за продажба, вместо да разчитате на автоматичната стратегия за оптимизация на системата.

По този начин можете да управлявате портфейла си по-ефективно и да постигнете оптимални данъчни резултати. Разбира се, конкретните данъчни последици зависят и от данъчните закони на вашата страна или регион, затова е най-добре да се консултирате с професионален данъчен съветник преди да вземете решение.